Implementasi Prinsip Know Your Customer (KYC) sebagai Upaya Pengendalian Risiko Perbankan oleh Customer Service di Bank Woori Saudara KCP Sragen

Oleh :
Pretty Diah Febrianti - V1723063 - Sekolah Vokasi

Penelitian mengenai “Implementasi Prinsip Know Your Customer (KYC) sebagai Upaya Pengendalian Risiko Perbankan oleh Customer Service di Bank Woori Saudara KCP Sragen” didasarkan pada fakta bahwa prinsip KYC sangat penting dalam industri perbankan sebagai alat penting untuk mencegah tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme. Tujuan penelitian ini untuk menjelaskan bagaimana customer service Bank Woori Saudara KCP Sragen menerapkan prinsip KYC, menemukan faktor yang mempengaruhi implementasinya, dan menganalisis hubungannya dengan pengendalian risiko perbankan. Metode penelitian menggunakan pendekatan kualitatif deskriptif dengan pengumpulan data melalui observasi, dokumentasi, dan wawancara. Teknik analisis data yang digunakan adalah model analisis Miles dan Huberman yang meliputi tiga tahapan, yaitu reduksi data, penyajian data, dan penarikan kesimpulan. Hasil penelitian menunjukkan bahwa pelaksanaan prinsip KYC di Bank Woori Saudara KCP Sragen berlangsung melalui tahapan: identifikasi, verifikasi, penerapan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD), pemantauan transaksi dan pelaporan transaksi yang mencurigakan. Prinsip KYC memainkan peran penting dalam pengendalian risiko perbankan, terutama risiko operasional, risiko hukum dan risiko reputasi. Faktor-faktor yang mempengaruhi implementasi KYC terdiri dari faktor pendukung meliputi kualitas customer service, sistem teknologi yang memadai, dan perlindungan dari security, sedangkan faktor penghambatnya meliputi nasabah tidak kooperatif, keterlambatan dalam pembaruan informasi identitas, kerusakan kartu identifikasi pelanggan, dan lonjakan nasabah selama periode awal bulan.