Penilitian dilakukan guna mengetahui pengaruh tingkat persaingan dan diversifikasi bank terhadap stabilitas bank, serta mengetahui bentuk hubungan antara persaingan dengan stabilitas bank. Metode purposive sampling digunakan untuk mengambil sampel penelitian yang berupa bank umum publik pada tahun 2014 sampai dengan tahun 2019. Jumlah sampel yang didapatkan sejumlah 25 bank dengan rincian 21 bank swasta dan 4 bank milik pemerintah. Sumber data dari penelitian diambil dari laporan tahunan masing-masing bank yang diperoleh dari laman resmi perusahaan. Metode analisis yang digunkana adalah regresi linear berganda, uji f-statistik, uji t-statistik, dan uji koefisien determinasi. Hasil penelitian menunjukkan bahwa kompetisi perbankan berpengaruh negatif terhadap stabilitas bank umum publik, diversifikasi kredit berpengaruh negatif terhadap stabilitas bank umum publik, dan hubungan antara persaingan bank dan stabilitas bank bernilai negatif dan signifikan.
