Penelitian ini dilakukan pada PT BPR Kurnia Sewon yang terletak diKabupaten Bantul pada tahun 2016. Penelitian bertujuan untuk mengetahuikebijakan BPR Kurnia Sewon dalam meningkatkan penyaluran kredit UsahaKecil dan Menengah, mengetahui peran BPR Kurnia Sewon dalam pembiayaanUKM dan mengetahui hambatan BPR Kurnia Sewon dalam penyaluran kreditUKM.Metode pengumpulan data penelitian ini adalah meliputi metode wawancaradan observasi mengenai Kredit BPR Kurnia Sewon. Sumber data penelitian iniadalah data primer terkait dengan data perkembangan kredit BPR dan datasekunder yang diperoleh dari berbagai sumber seperti buku materi mengenaiperbankan, situs internet mengenai laporan seperti Bank Indonesia dan BadanPusat Statistik. Penelitian ini menggunakan metode deskriptif yaitumenggambarkan dan menjelaskan secara sistematis, faktual, dan akurat terhadapobyek yang diteliti.Kesimpulan dari penelitian ini menunjukkan bahwa : (1) BPR KurniaSewon memiliki beberapa kebijakan dalam menyalurkan kredit ke Usaha Kecildan Menengah yaitu: meningkatkan pelayanan perkreditan, meningkatkanefisiensi dan efektifitas operasional, dan meningkatkan kopetensi SDM di seluruhlini, (2) Mayoritas sektor UKM yang dibiayai oleh BPR Kurnia Sewon adalahsektor perdagangan eceran dan besar, (3) Hambatan yang sering dihadapi olehBPR Kurnia Sewon dalam menyalurkan kredit untuk usaha kecil dan menengahadalah mengenai persyaratan pengajuan kredit yang tidak memenuhi persyaratanprinsip 5C dan penggolongan pemberian kredit sektor industri kecil padaumumnya lebih dominan digolongkan pada sektor perdagangan.Kata Kunci: Perekonomian Bantul, BPR, UKM, Kredit