UMKM merupakan salah satu roda penggerak perekonomian Indonesia, UMKM berperan besar dalam penumpasan tingkat pengangguran di Indonesia. UMKM dituntut untuk selalu berkembang dan menerapkan hal-hal baru untuk meningkatkatkan usahanya dalam bersaing dengan UMKM lainnya. E-business menjadi salah satu sarana UMKM dalam mengembangkan dan menerapkan hal-hal baru dalam kegiatannya baik kegiatan produksi, promosi, pemasaran, distribusi, dan pengadaan barang. Studi ini membahas pengaruh e- business Terhadap Kinerja Finansial UMKM di Surakarta dengan Penggunaan Inovasi Sebagai Pemediasi. Data dalam penelitian ini dikumpulkan melalui kuesioner yang dibagikan kepada para pelaku UMKM di Surakarta. Para pelaku UMKM di Surakarta pada penelitian ini berjumlah 65 responden. Teknik pengambilan sampel menggunakan teknik purposive sampling berdasarkan pertimbangan dan kriteria tertentu untuk mendapatkan sampel yang representatif. Pengujian yang dilakukan meliputi pengujian inner model, outer model dan pengujian hipotesis. Perangkat lunak yang digunakan dalam penelitian ini adalah SmartPLS3.0. Hasil penelitian ini menunjukan bahwa penerapan e-business berpengaruh positif pada kinerja finansial UMKM secara langsung baik melalui indikator peningkatan net profit maupun penurunan rasio beban operasional. Keterbatasan dalam penelitian ini adalah bahwa banyak responden dari kalangan UMKM golongan mikro tidak begitu memahami kuesioner dan istilah-istilah umum ekonomi, sehingga untuk penelitian yang akan datang disarankan untuk lebih memfokuskan penelitian pada pelaku UMKM golongan kecil dan menengah.

Kata Kunci: UMKM (Usaha Mikro, Kecil, Menengah), E-business, Kinerja Finansial, Inovasi